Conseil patrimonial et Protection sociale
Une vision globale de votre patrimoine
À travers un bilan patrimonial complet, nous construisons avec vous une stratégie sur mesure pour optimiser, sécuriser et transmettre votre patrimoine.
ENJEU CIVIL
STRUCTURATION & TRANSMISSION
- Enjeux successoraux, régimes matrimoniaux, unions,
- Dons manuels, dotation de la nue-propriété, DDV et testament, anticipation successorale
- Protection du conjoint et/ou des enfants
- Gestion des biens
Organisez et préparez votre avenir patrimonial.
ENJEU FISCAL
OPTIMISATION & ANTICIPATION
- Impôt sur le Revenu (IR),
- Impôt sur la fortune immobilière (IFI),
- Fiscalité du patrimoine financier,
- Fiscalité des donations et successions,
- Conseil dans l’investissement immobilier de défiscalisation : Denormandie, Malraux, Déficit Foncier, Monument historique, LMNP, Nue-propriété
Réduisez vos impôts et maximisez vos avantages.
ENJEU ÉCONOMIQUE
VALORISATION & RENDEMENT
- Analyse des actifs détenus,
- Conseil en allocation d’actifs,
- Financements,
- Préparation des projets immobiliers ou entrepreneuriaux,
- Suivi de la performance et arbitrages.
Faites grandir votre patrimoine en toute confiance.
ENJEU SOCIAL
PROTECTION DE L'ENTREPRISE EN CAS D'ALÉAS
- Mandat de gestion future,
- Retraite, Prévoyance, Santé,
- Protection du dirigeant,
- Transmission de l’entreprise
Sécurisez la continuité de votre entreprise et votre retraite.
Meilleurs ensemble !
Une synergie gagnante entre expertise comptable, gestion de patrimoine et protection sociale
Au sein de notre groupe, nous réunissons deux pôles complémentaires :
PATRIMOINE PLURIEL – Dédié à la gestion de patrimoine
PROTECTION PLURIEL – Spécialisé en protection sociale.
Nous conjuguons ces expertises pour vous proposer un accompagnement global, cohérent et sur-mesure.
Grâce à notre indépendance et un réseau de partenaires de confiance (notaires, avocats, compagnies d’assurances, banques d’affaires, sociétés de gestion, …) nous mettons en œuvre les solutions les plus adaptées à vos enjeux :
Protection sociale : nos courtiers identifient et négocient pour vous les meilleures solutions su marché, en tenant compte de votre statut et de vos besoins (retraite, prévoyance, santé).
Gestion de patrimoine : nos conseillers élaborent des stratégies sur mesure, puis coordonnent leur mise en œuvre avec nos partenaires pour optimiser et sécuriser vos projets patrimoniaux.
Deux expertises, un seul objectif : votre sérénité.
Parce qu’ensemble, nous sommes tout simplement… Meilleurs !
Notre pôle dédié vous accompagne à chaque étape de votre vie professionnelle et personnelle,
en intégrant les enjeux civils, fiscaux, économiques et sociaux.
Notre intervention s'articule en 6 étapes clés :
Audit patrimonial / retraite / social
Analyse
Préconisations
Stratégie
Solutions
Suivi
NOTRE ACCOMPAGNEMENT 360° POUR VOTRE PATRIMOINE ET VOTRE PROTECTION SOCIALE
Nous avons développé deux pôles d’expertise afin d’accompagner les chefs d’entreprise, professions libérales et particuliers dans toutes les dimensions de leur stratégie patrimoniale et sociale.
GESTION DE PATRIMOINE
Optimiser, valoriser et transmettre votre patrimoine.
1. Enjeu Civil : Structuration & transmission
- Conseil en organisation juridique du patrimoine privé et professionnel (régime matrimonial, union, disposition testamentaire, démembrement, etc.)
- Enjeux successoraux et anticipation de la transmission du patrimoine (optimisation fiscale – allègement des droits de succession)
2. Enjeu fiscal : Optimisation & Anticipation
- Réduction de la pression fiscale (IR, IFI, plus-values, etc.)
- Prise en compte des revenus et charges sociales dans les stratégies patrimoniales
- Stratégies de défiscalisation immobilières adaptées (Denormandie, Malraux, Déficit foncier, Monument Historique, LMNP… )
3. Enjeu Économique : Valorisation & Rendement
- Allocation d’actifs personnalisée (Assurance vie/capi, Offre Luxembourgeoise, Compte-titre, PEA, Nue-Propriété, produits structurés, etc.)
- Suivi de vos placements et accompagnement dans les arbitrages
- Stratégie de développement du patrimoine en lien avec vos objectifs de vie
4. Enjeu Social: Protection de l’entreprise en cas d’aléas
- Mandat de gestion future (Audit et collecte des informations clés)
- Conseil rédactionnel (mise en place notariée d’un mandat de protection futur et/ou à effet posthume), accompagnement dans le choix du mandataire social et suivi opérationnel
PROTECTION SOCIALE & RETRAITE
Protéger vos revenus, votre famille et votre avenir.
1. Santé et Prévoyance
- Audit de votre couverture actuelle (prévoyance individuelle et collective)
- Mise en place de solutions adaptées : arrêt de travail, invalidité, décès
- Protection du dirigeant, du professionnel libéral ou des salariés
2. Retraite
- Bilan retraite personnalisé (carrière, droits acquis, prévisionnel)
- Mise en place de solutions de retraite complémentaire (PER, article 83, Madelin, etc.)
- Stratégies de capitalisation et d’optimisation de sortie
3. Protection du dirigeant et de la structure
- Mise en place de régimes collectifs attractifs (santé, prévoyance, épargne salariale)
- Optimisation du statut du dirigeant (TNS ou assimilé salarié)
- Couverture des risques liés à l’entreprise (Homme clé, assurance emprunteur, etc.)
Nos spécialistes EN CONSEIL PATRIMONIAL
Grégory BARRES
Approche civile (enjeux successoraux, régimes matrimoniaux et union)
Immobilier juridique
Relation Pôle Conseil, Notaire, Avocat
06.84.84.24.01
Standard : 05.19.99.17.89
Fabien SALIN
Placements financiers
Immobilier de défiscalisation
06.99.86.90.15
Standard : 05.19.99.17.89
Nos spécialistes EN PROTECTION SOCIALE
Marion FOUCAUD
Spécialiste en protection sociale
Intervention sur les agences de Biganos et Gujan-Mestras.
06.30.66.96.14
Alexandre JAUNATRE
Spécialiste en Protection sociale
Pour toutes les autres agences ERECApluriel.
05.33.89.14.00
Lionel SALLIO
Spécialiste en Protection sociale
Pour toutes les autres agences ERECApluriel.
06.72.28.12.36