Le bilan retraite

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Le bilan retraite

Votre avenir se prépare aujourd’hui
Quelle stratégie mettre en place aujourd’hui pour mieux préparer demain ?

Optimisez votre situation personnelle

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Vos questions

A quel âge vais-je pouvoir cesser de travailler ?
Combien vais-je percevoir ?
Quels seront les droits de mon conjoint ?
Comment optimiser ma situation pour maintenir mon niveau de revenu ?
Puis-je cumuler une activité professionnelle avec une pension de retraite ?

Nos solutions

Nous analysons votre situation et vous remettons un bilan qui définit :

  • le montant de vos droits et ceux de votre conjoint à différents âges de départ à la retraite
  • votre âge optimal de départ à la retraite
  • les moyens d’optimiser votre situation pendant la période de travail restant à courir

Obtenez une vision claire et précise des effets de la réforme des retraites sur votre situation personnelle. Bénéficiez de solutions pratiques élaborées en toute indépendance de prestataires.

Notre Offre en détail

Notre bilan approfondi comprend :

  • L’estimation de vos droits à la retraite (droits personnels et droits de réversion)
  • Le rappel des hypothèses de calcul
  • La comparaison entre votre rémunération actuelle et le montant de votre retraite
  • L’évaluation et l’orientation de vos efforts d’épargne pour vous constituer un supplément de revenu et /ou un capital de fin de carrière
  • La nécessité de racheter ou pas les trimestres manquants

 

> Services complémentaires
Nous sommes en mesure, le moment venu, de vous accompagner dans la liquidation de vos droits à la retraite.

Déroulement de la mission

1ère étape

  • Etat des lieux : entretien avec notre spécialiste
  • Analyse de votre relevé d’informations avec la mise en lumière des manques et des anomalies éventuelles
  • Rappel des principes de calcul
  • Estimation des droits à la retraite

2ème étape

  • Remise de votre bilan retraite détaillé
  • Préconisations pour optimiser votre situation personnelle

 

Prix de la mission
Notre collaboration est définie dans le cadre d’une lettre de mission.
Les Plus ERECApluriel
  • Un interlocuteur dédié travaillant en collaboration avec des spécialistes pour vous proposer une approche globale et multidisciplinaire de votre besoin.
  • Une bonne connaissance de votre entreprise et de votre secteur d’activité.
  • La remise d’un document de synthèse clair et pédagogique pour éclairer votre décision.
  • Des conseils de spécialistes en matière de protection sociale.
  • Une veille permanente de la réglementation sociale, juridique et fiscale.